وکیل پولشویی 09124970000
اگر شما یا کسب و کارتان به دلیل پولشویی تحت بررسی هستید، یا به فعالیت مشتری مشکوک هستید، فوراً با وکلای متخصص ما تماس بگیرید تا دریابید که چگونه می توانیم کمک کنیم. ما میتوانیم در هر مرحله از تحقیقات به شما راهنمایی کنیم و بهترین نتیجه را برای شما یا سازمانتان به دست آوریم. در ادامه این مطلب”وکیل پولشویی 09124970000” همراه موسسه حقوقی آسایش گستران باشید.
محکوم شدن به جرم پولشویی می تواند منجر به محکومیت های طولانی مدت زندان شود و حتی فقط مورد بازجویی قرار گرفتن می تواند تأثیر منفی بر کسب و کار شما داشته باشد. تیم متخصص ما می تواند به محافظت از شما کمک کند و قوی ترین دفاع ممکن را در طول تحقیقات به شما ارائه دهد.
اگر کسب‌وکاری را اداره می‌کنید، دریافت توصیه‌های نظارتی متخصص به طور منظم مهم است تا مطمئن شوید که رویه‌های انطباق شما با مقررات ایران مطابقت دارد. این کار باعث می شود از کسب و کار شما محافظت شود. اگر مطمئن نیستید یا می خواهید در مورد پیروی از مقررات جمهوری اسلامی ایران راهنمایی بگیرید، وکلای ما می توانند کمک کنند.
چنانچه با اتهامات جنایی مرتبط با پولشویی روبرو هستید، بهتر است در اسرع وقت با یک وکیل متخصص پولشویی تماس بگیرید. ما می توانیم نماینده شما باشیم و دفاع شما را از همان ابتدا آماده کنیم تا بهترین نتیجه ممکن را برای شما به ارمغان بیاوریم.ممکن است در هر زمانی به ما نیاز داشته باشید، بنابراین ما 24 ساعت شبانه روز و 7 روز هفته با شماره 09124970000 در دسترس هستیم.
پولشویی چیست؟
پولشویی زمانی است که پول بدست آمده از طریق جرم و جنایت از طریق سیستم مالی وارد می شود و به نظر می رسد که پول پاکی از یک منبع قانونی است.
پولشویی را می توان به 3 بخش مجزا تقسیم کرد:
1- پولشویی درونی:
به اموال نامشروع به دست آمده از فعالیتهای مجرمانه در داخل یک کشور که در همان کشور نیز مورد بررسی قرار میگرد،میگویند.
2- پولشویی صادراتی:
این پولشویی از فعالیت های مجرمانه در داخل کشور برای تظهیر به سایر کشورها انتقال میابد.
3- پولشویی وارداتی:
به پول و اموال نامشروعی که حاصل فعالیتهای غیرقانونی در دیگر نقاط جهان بوده و برای شستشو وارد کشورهای مود نظر می گردد.
مراحل پولشویی
معمولاً سه مرحله پولشویی وجود دارد:
جایگذاری – این زمانی است که پول به دست آمده غیرقانونی (“پول کثیف”) با قرار دادن در یک سیستم مالی قانونی، مانند یک حساب خارج از کشور، پنهان می شود.
لایه بندی – این زمانی است که شخصی شبکه پیچیده ای از تراکنش ها را برای جابجایی پول های کثیف در سیستم مالی ایجاد می کند، معمولاً از طریق حساب های مختلف خارج از کشور. این امر تشخیص را برای مقامات دشوار می کند زیرا مجرم به طور استراتژیک پول را جابجا می کند تا ردپایی را که پول از کجا آمده است بپوشاند.
یکپارچه سازی – سپس پول کثیف از طریق یک معامله قانونی به اقتصاد جذب می شود تا توضیحی قابل قبول برای اینکه پول از کجا آمده است ایجاد شود. مجرم اکنون می تواند از پول کثیف استفاده کند زیرا به نظر می رسد از یک منبع قانونی به دست آمده است.
چطور میتوانیم کمکتان کنیم؟
اگر کسب‌وکاری دارید یا فردی هستید که به دلیل پولشویی تحت بازجویی هستید، میتوانیم به شما کمک کنیم.
موسسه حقوقی آسایش گستران می تواند به شما در مورد اینکه آیا کسب‌وکارتان تحت نظارت است یا خیر و آنچه باید انجام دهید مطابق با مقررات ایران می باشد، راهنمایی کنیم. ما همچنین میتوانیم از کسب‌وکار شما در هر گونه تحقیقات نظارتی یا جنایی دفاع کنیم. اگر پلیس یا نهاد نظارتی شما را به پولشویی یا رعایت ناکافی مقررات متهم کرده است، ما می توانیم کمک کنیم.
وکلای مجرب ما می توانند در هر یک از این رویدادها به شما کمک کنند. ما مطمئن خواهیم شد که شما در جریان پرونده خود مطلع هستید و به خوبی نمایندگی می کنید، و به شما اطمینان و کنترل بیشتری در طول تحقیقات می دهد.
ما در برخی از بزرگترین تحقیقات پولشویی در بریتانیا شرکت داشته ایم و همچنین می توانیم در مورد پرونده هایی با عنصر بین المللی مشاوره دهیم. هیچ موردی برای ما خیلی پیچیده نیست، بنابراین در هر شرایطی که هستید، باید با وکیل متخصص پولشویی تماس بگیرید.
چرا موسسه حقوقی آسایش گستران را انتخاب کنید؟
از آنجایی که مقررات پولشویی ایران بسیار گسترده و پیچیده است، اگر از یک وکیل متخصص پولشویی مشاوره بگیرید، شانس بیشتری برای نتیجه مثبت خواهید داشت. تیم متخصص ما می‌تواند به شما توصیه‌های واضحی بدهد که عاری از اصطلاحات خاص و متناسب با شما و کسب‌وکارتان است، مهم نیست در چه بخشی کار می‌کنید.
توصیه های ما واقع بینانه، مقرون به صرفه است و با سال ها تجربه در پرونده های پیچیده پولشویی پشتیبانی می شود. کار با وکلای مجرب ما به شما کنترل بیشتری می دهد. اگر تحت پیگرد قانونی قرار می گیرید، مورد بازجویی قرار می گیرید، یا در معرض خطر تحقیق هستید، می خواهید بهترین تیم حقوقی از شما دفاع کند.
ما درک می کنیم که اگر تحت تأثیر پولشویی قرار گرفته اید یا تحت بازجویی هستید، تأمین مالی پرونده شما ممکن است مشکل ساز باشد. ما در هزینه های خود انعطاف پذیری ارائه می دهیم تا به شما در دریافت نمایندگی قانونی مورد نیاز کمک کنیم.
پولشویی به زبان ساده
پولشویی به زبان ساده به معنای تبدیل درآمد حاصل از فعالیت های نامشروع و غیر قانونی به فرم قانونی و مشروع میباشد. در واقع میتوان اینگونه بیان داشت که آن فعالیت قانونی و مشروع پوششی برای فعالیت غیرقانونی ای است که محل کسب درآمد شده است.
در پولشویی درآمد حاصل از فعالیت هایی نظیر قاچاق ، مواد مخدر از مسیر کسب و کار های قانونی وارد چرخه اقتصادی سالم میشود .
پولشویی یک جرم مالی جدی است که به نوعی به صورت بین المللی تمامی دولت هارا با خود درگیر نموده است . از سویی دیگر توسط مجرمان حرفه ای و سطح خیابان به یکسان انجام میشود. امروزه اکثر شرکتهای مالی سیاست‌های ضد پولشویی (Anti-Money Laundering) را برای کشف و جلوگیری از جرم پولشویی اتخاذ کرده‌اند.
پولشویی در قانون ایران
براساس قانون مبارزه با پولشویی در ایران ، جرم پولشویی عبارت است از:
- تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیتهای غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجهٔ ارتکاب جرم به دست آمده باشد.
- تبدیل، مبادله، یا انتقال عوایدی به منظور پنهان کردن منشاء غیرقانونی آن با علم به این که به طور مستقیم یا غیر مستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد.
- اخفاء یا پنهان یا کتمان کردن ماهیّت واقعی، منشاء، منبع، محل، نقل و انتقال، جابه‌جایی، یا مالکیّت عوایدی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجهٔ جرم تحصیل شده باشد.
این اعمال ، روش هایی معمول و منطقی برای بدست آوردن سود از فعالیتهای غیرقانونی و نامشروع برای مجرمان میباشد. خلافکاران از طیف وسیع اعمال غیر اخلاقی و غیر قانونی مانند استفاده از رانت شرکتهای دولتی در ایران وحذف منبع پول و همچنین قاچاق مواد مخدر، تقلبات، ثروتهای قابل مصادره، گروگان‌گیری، قمار و همچنین اهدای پول به سازمانهای تروریستی و حتی تقلبات مالی در اینترنت و یا دیگر ابزار اطلاع رسانی سودهای کلانی را بدست می‌آورند.
پولشویی به عنوان جرمی مضاعف
پاک نمودن پول جرم مستقلی نمیباشد . برای بدست آمدن نتیجه کار تا بتوانیم عملی را پولشویی بدانیم وجود یکسری از اقدامات اولیه که آنها نیز خود به عنوان جرمی مستقل محسوب میشوند الزامی است. این موضوع به حدی جدی است که اگر این جرایم واقع نشوند در واقع نمیشود بیان داشت که اصولا جرم پولشویی اتفاق افتاده است.
نکته حائز اهمیت این است که هرچند جرایم مقدماتی به اندازه کافی مضر و اساسی هستند اما نمیشود از این نکته چشم پ.شاند که جرم دوم یا همان جرم پولشویی که در ادامه جرایم مقدماتی اتفاق می افتد ، خطرناکتر و مضر تر میباشد.
پولشویی به عنوان جرمی سازمان یافته
برخلاف جرایم غیرسازمان یافته که فاعلی واحد دارد و با دستگیری فاعل و مجرم واحد جرم از بین میرود، جرم پولشویی جرمی سازمان یافته محسوب میشود و بوسیله یک نفر انجام نمیشود . بلکه برای عملی نمودن این جرم نیاز به افراد متعدد و گاهی شرکت ها و سازمان های مختلف داریم. برخی مواقع سازمان یافتگی جرم به این ترتیب انجام میشود که وجود افراد متعدد به نحوی است که با خروج یک نفر فرد دیگری بتواند جایگزین وی شود.
نحوه انجام پولشویی
پولشویی چگونه انجام میشود؟ این سوالی است که ذهن غالب افراد زمانی که برای اولین بار این واژه را میشنوند درگیر میکند. برای آنکه بدانیم چگونه جرم پولشویی تحقق پیدا میکند در ادامه مطلب همراه باشید.
در وافع میتوان اینگونه بیان داشت که پولشویی برای سازمانهای جنایی که می‌خواهند از پول‌های غیرقانونی خود استفاده کنند، ضروری است. نگه داشتن مقادیر زیاد پول نقد حاصل از فعالیتهای غیرقانونی روشی غیرعملی، ناکارآمد و خطرناک است. مجرمان به راهی برای واریز پول در موسسات مالی قانونی نیاز دارند اما تنها در صورتی می‌توانند این کار را انجام دهند که به نظر برسد آن پول‌ها از منابع قانونی به دست آمده است. این فرایند ممکن است فرایندی شامل سه مرحله تزریق، لایه‌بندی و ادغام باشد اما باید توجه داشت که همه ی انواع پولشویی مکن است به این ترتیب نباشند و مراحل سه گانه را کمتر یا بیشتر داشته باشند.
مجازات جرم پولشویی
در ابتدای امر باید بدانیم که اصلا هدف از پولشویی چه چیزی میباشد؟
برای پاسخ به این سوال به مطالب گذشته رجوع میکنیم. همانطور که قبلا بیان شد هدف از پولشویی این است که مالی که غیرقانونی به دست آمده است ،به نحوی قانونی به نظر برسد و وارد چرخه اقتصادی سالم شود ، بنابراین اولین و موثرین مجازات برای مرتکبان جرم پول شویی ، مصادره عواید و اموال ناشی از وقوع جرم است
. مجازات پولشویی در ماده 9 قانون مبارزه با پولشویی به این ترتیب آمده است :
” مرتكبين جرم پولشويي علاوه بر استرداد درآمد و عوايد حاصل از ارتكاب جرم مشتمل بر اصل و منافع حاصل ( و اگر موجود نباشد ، مثل يا قيمت آن ) به جزای نقدی به ميزان يك چهارم عوايد حاصل از جرم محكوم مي شوند كه بايد به حساب درآمد عمومي نزد بانك مركزی جمهوری اسلامي ايران واريز گردد . ” در تبصره این ماده آمده است :
“در صورتی که عوایدی که از جرم به دست آمده است به مال دیگری تبدیل شده باشد ، همان مال مصادره خواهد شد . “
مجازات گفته شده ، تنها برای کسانی است که تنها مرتکب جرم پولشویی شده اند ولی کسانی که جرم اصلی مثلا کلاهبرداری را هم انجام داده اند ، علاوه بر مجازات پولشویی به مجازات کلاهبرداری هم محکوم خواهند شد .
سوالات متداول
- مراجع قضایی ذی صلاح
در مواردی که صلاحیت دادگاه های داخلی برای رسیدگی به جرم پولشویی معتبر باشد، طبق ماده 11 قانون مبارزه با پولشویی مورد توجه قرار می گیرد.
- شورای عالی مبارزه با پولشویی
طبق ماده 4 قانون مدنی:شورای عالی مبارزه با پولشویی به مسئولیت وزیر امور اقتصادی و دارایی و … سیستم های اطلاعاتی هوشمند و شناسایی معاملات مشکوک به منظور مقابله با جرم پول شویی تشکیل شده است.
چنانچه حساب شما به دلیل پولشویی مسدود گردد و از این اتهام مبرا شوید،
با عنایت به رای دادگاه از اجرای احکام تقاضای رفع مسدود نمایید.
چنانچه از قانونی بودن مبلغ اطمینان داشته باشید و خیریه حقیقی باشد با رعایت ضوابط پولشویی صورت نگرفته است.
فعالیت در فارکس به تنهایی و بدون هیچ ارتکاب جرمی، جرم تلقی نمی شود.
مگرآنکه از طریق این فعالیت اقدام به پولشویی نماید که مجازات پولشویی همانطور که در بالا به آن اشاره شد بررسی میشود.
ازجلمه زیان و آثار پولشویی به شرح زیر میباشد:
– بی ثباتی و اخلال در اقتصاد کشور
– کاهش درآمدهای دولت
– خروج سرمایه از کشور
– تضعیف بخش خصوصی
طبق قانون رسیدگی به جرائم پولشویی افرادی که حکم آن ها مبنی بر انجام عمل پولشویی قطعی می شود بایستی تمامی اموال و عوامل بدست آمده از آن طریق را باز گردانند.
در صورتی که اموال بدست آمده از طریق جرائم پولشویی موجود نباشند، فرد خاطی به جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم پولشویی که به اثبات مقام قضایی رسیده است، محکوم می شود و باید آن را به حساب درآمد عمومی که نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران قرار دارد، واریز کند.